Investment Thesis

Explore professional investment strategies from basic to advanced level. Each thesis includes objectives, selection criteria, risks, and practical examples.

What is an Investment Thesis?

An investment thesis is a structured document that details the strategy and criteria an investor uses to make decisions about where and how to invest their capital. It acts as a roadmap that guides investment decisions, ensuring they are aligned with financial goals and risk tolerance.

Disciplined Approach

Enables strategic resource allocation, maximizing profitability.

Risk Mitigation

Identifies and manages potential risks more effectively.

Clear Communication

Facilitates communication with other investors and stakeholders.

Inversión en Fondos Indexados

BasicDiversificación

Estrategia de inversión pasiva que replica el rendimiento de un índice específico, ofreciendo diversificación amplia y bajas comisiones.

Objective

Obtener exposición amplia al mercado sin necesidad de seleccionar acciones individuales, minimizando costos y maximizando diversificación.

Investment Criteria

Bajas comisiones de gestión (expense ratio < 0.5%)
Diversificación amplia (mínimo 100 empresas)
Replicación fiel del índice de referencia
Liquidez alta para entrada y salida fácil
Historial de tracking error bajo

Main Risks

Riesgo de mercado general (no hay protección en caídas)
No hay posibilidad de superar al mercado
Exposición a todas las empresas del índice, incluidas las débiles
Dependencia del rendimiento del índice subyacente

Practical Example

Un inversor principiante invierte $10,000 en un ETF que replica el S&P 500. Con una comisión del 0.03% anual, obtiene exposición a 500 de las mayores empresas estadounidenses. Si el S&P 500 sube un 10% anual, el inversor obtiene aproximadamente 9.97% después de comisiones.

Inversión en Dividendos Crecientes

BasicIngresos Pasivos

Estrategia enfocada en empresas con historial de aumentar dividendos consistentemente, proporcionando ingresos crecientes y potencial de apreciación.

Objective

Generar ingresos pasivos que crezcan con el tiempo, combinando dividendos regulares con crecimiento del capital.

Investment Criteria

Historial mínimo de 5 años aumentando dividendos
Payout ratio sostenible (< 70% de beneficios)
Crecimiento de dividendos > inflación
Empresas en sectores defensivos y estables
ROE consistente y positivo

Main Risks

Las empresas pueden recortar dividendos en crisis
Enfoque en sectores específicos puede limitar diversificación
Menor crecimiento que empresas de crecimiento puro
Sensibilidad a tipos de interés (subidas reducen atractivo)

Practical Example

Un inversor construye una cartera de 20 empresas 'Dividend Aristocrats' (empresas que han aumentado dividendos 25+ años consecutivos). Con una inversión de $50,000 y un yield promedio del 3.5%, genera $1,750 anuales en dividendos, que históricamente crecen un 6% anual.