Thèse d'Investissement

Explorez des stratégies d'investissement professionnelles du niveau de base au niveau avancé. Chaque thèse comprend des objectifs, des critères de sélection, des risques et des exemples pratiques.

Qu'est-ce qu'une Thèse d'Investissement ?

Une thèse d'investissement est un document structuré qui détaille la stratégie et les critères qu'un investisseur utilise pour prendre des décisions sur où et comment investir son capital. Elle agit comme une feuille de route qui guide les décisions d'investissement, en s'assurant qu'elles sont alignées avec les objectifs financiers et la tolérance au risque.

Approche Disciplinée

Permet une allocation stratégique des ressources, maximisant la rentabilité.

Atténuation des Risques

Identifie et gère les risques potentiels de manière plus efficace.

Communication Claire

Facilite la communication avec d'autres investisseurs et parties prenantes.

Inversión en Fondos Indexados

BasiqueDiversificación

Estrategia de inversión pasiva que replica el rendimiento de un índice específico, ofreciendo diversificación amplia y bajas comisiones.

Objectif

Obtener exposición amplia al mercado sin necesidad de seleccionar acciones individuales, minimizando costos y maximizando diversificación.

Critères d'Investissement

Bajas comisiones de gestión (expense ratio < 0.5%)
Diversificación amplia (mínimo 100 empresas)
Replicación fiel del índice de referencia
Liquidez alta para entrada y salida fácil
Historial de tracking error bajo

Risques Principaux

Riesgo de mercado general (no hay protección en caídas)
No hay posibilidad de superar al mercado
Exposición a todas las empresas del índice, incluidas las débiles
Dependencia del rendimiento del índice subyacente

Exemple Pratique

Un inversor principiante invierte $10,000 en un ETF que replica el S&P 500. Con una comisión del 0.03% anual, obtiene exposición a 500 de las mayores empresas estadounidenses. Si el S&P 500 sube un 10% anual, el inversor obtiene aproximadamente 9.97% después de comisiones.

Inversión en Dividendos Crecientes

BasiqueIngresos Pasivos

Estrategia enfocada en empresas con historial de aumentar dividendos consistentemente, proporcionando ingresos crecientes y potencial de apreciación.

Objectif

Generar ingresos pasivos que crezcan con el tiempo, combinando dividendos regulares con crecimiento del capital.

Critères d'Investissement

Historial mínimo de 5 años aumentando dividendos
Payout ratio sostenible (< 70% de beneficios)
Crecimiento de dividendos > inflación
Empresas en sectores defensivos y estables
ROE consistente y positivo

Risques Principaux

Las empresas pueden recortar dividendos en crisis
Enfoque en sectores específicos puede limitar diversificación
Menor crecimiento que empresas de crecimiento puro
Sensibilidad a tipos de interés (subidas reducen atractivo)

Exemple Pratique

Un inversor construye una cartera de 20 empresas 'Dividend Aristocrats' (empresas que han aumentado dividendos 25+ años consecutivos). Con una inversión de $50,000 y un yield promedio del 3.5%, genera $1,750 anuales en dividendos, que históricamente crecen un 6% anual.